02/2023
香港電郵及電話詐騙案件激增
序言 近年，香港電郵詐騙、電話詐騙等各類詐騙案件激增，導致數十萬甚至數百萬港元的款項被挪用。 例子...
序言 近年，香港電郵詐騙、電話詐騙等各類詐騙案件激增，導致數十萬甚至數百萬港元的款項被挪用。 例子包括： 詐騙者模仿公司高級官員（通常是行政總裁）的電子郵件帳戶，並向受害者發送虛假電子郵件，要求他們將資金轉移到詐騙者控制的指定帳戶；和 詐騙者冒充政府官員並打電話給受害人，然後聲稱受害人牽涉到某種犯罪活動，並要求他們披露其銀行賬戶的詳細信息。 在大多數情況下，當受害者發現被欺詐並向警方和銀行報案時，詐騙者的銀行賬戶已經被清空。 在少數情況下，警方至少能夠追踪到部分被挪用的資金，並嘗試通過向相關銀行發出“不同意處理書”的方式來凍結這些資金（下文將進一步討論）。 然後，受害人將通過民事訴訟來嘗試收回被凍結的資金。 本文將列出在追回欺詐所得資金中所需要做的不同程序，並討論與使用地下錢莊 (亦即是通過非正式途徑轉移資金的系統) 有關的最新案例。 向警方報案 一旦受害者意識到他們已經被詐騙，他們應該做的第一步就是向警方報案，當中他們可以親自到警署報案又或通過線上的電子報案中心報案。 時間是至關重要的，因為通常來說詐騙者能夠在幾分鐘，又或最多幾小時的時間就能夠清空一個銀行賬戶，然後通過其他不同的賬戶洗錢。向警方報案的時間越長，追查被盜資金的難度就越高。 為協助警方調查，受害人應整理所有有關詐騙的文件證據，例如受害人與詐騙者之間的訊息及銀行交易記錄。…
Staffani LokFebruary 13, 2023